商品特色

投資人與第一銀行簽訂特定金錢信託契約並開立信託帳戶，透過特定金錢信託單獨管理方式，以新臺幣或基金計價幣別將信託資金投資於國內基金（包含國內/海外股票型、國內/海外債券型、國內/海外貨幣市場型、平衡型、組合型等）。

服務對象

  • 具有中華民國國籍之自然人或在中華民國設立登記之法人；未成年人開戶需經法定代理人雙方簽章同意。
  • OBU外幣信託以中華民國境外之自然人及法人為限，惟具美國籍之自然人及法人不受理申請。

如何辦理

  • 臨櫃辦理、網路銀行、第e行動、iLEO app電話語音銀行或空中理財服務等多樣化方式。
注意事項
  • 最低投資金額
    1. 國內基金(含外幣計價臺幣投資)一般單筆投資，每筆最低金額新臺幣10,000元。(iLEO App 最低為新臺幣1,000元)。定期(不)定額投資，每次最低金額新臺幣3,000元，並以1,000元為單位累加。(iLEO App 1,000 元，以元為單位累加)。
      如個別投資標的另有規定，從其規定。
    2. 國內基金(外幣計價外幣投資)/OBU外幣信託(國內基金) 一般單筆投資，每筆最低金額美元2,000/ 歐元1,800 / 日圓200,000 / 瑞士法郎3,000 / 瑞典克郎20,000 / 英磅1,000 / 澳幣2,000 / 加拿大幣2,000 / 新加坡幣2,000 / 南非幣10,000 / 人民幣6,000 / 紐幣3,000。定期(不)定額投資，每次最低金額美元100/ 歐元100 / 日圓20,000 / 瑞士法郎100 / 瑞典克郎1,000 / 英磅100 / 澳幣100 / 加拿大幣100 / 新加坡幣100 / 南非幣1,000 / 人民幣1,000 / 紐幣100 (日圓以1,000元、瑞典克郎、南非幣、人民幣以100元、其他幣別以10元為累加單位)。
      如個別投資標的另有規定，從其規定。
  • 受理交易時間
    1. 一般交易
      • 一般單筆投資：每一營業日上午9時至下午3時30分，國內基金(外幣計價)另有規定者，從其規定；惟國內貨幣市場型基金之申購作業以上午10時30分為截止時點。
      • 定期(不)定額投資：
        1. 臨櫃、空中理財服務：每一營業日上午9時至下午3時30分。
        2. 第e個網、第e行動、電話語音銀行：每一營業日上午6時30分至下午6時30分。
      • 贖回、轉換：受理時間比照一般單筆投資辦理。
    2. 延時交易委託人於一般交易受理時間外透過「第e個網」、「第e行動」或電話語音銀行辦理定期(不)定額投資，視為次一營業日之約定交易。
    3. 預約交易委託人可透過「第e個網」、「第e行動」預約次一營業日(含)起算30個日曆日內營業日之一般單筆投資、贖回或轉換等交易，惟神基妙算母/子基金、境外ETF限預約次一營業日。
  • 申購手續費依各投資標的手續費率（0﹪~3﹪），於投資人每次指定投資時，自指定帳戶中扣收，「定期(不)定額投資」每次最低收費新臺幣50元。惟投資標的另有規定者，從其規定。
  • 信託管理費依每月月底日之市值以年費率0.2％，按月計算提存，每年6月底及12月底各結算乙次，並於當年8月及次年2月之第一個營業日自投資人指定扣款帳戶中扣收；或於辦理基金贖回時收取。
  • 轉換手續費每次申請轉換投資標的時，第一銀行收取新臺幣200元，另亦須負擔各基金公司規定之內扣或外收之轉換費用。
  • 定期(不)定額投資特別約定事項每月1~28日中任選最多28日作為投資人指定扣款日。投資人須在扣款日前一營業日留存足額款項，以利系統於指定之扣款帳戶按月自動扣款。
  • 受理投資方式臨櫃辦理、網路銀行、電話語音銀行或空中理財服務等多樣化方式。
  • 申購單位數分配計算方式有關基金申購分配投資人單位數之計算方式，本行係以每一交易日受理投資人申購同一基金之總金額，向基金公司購得單位數後，按同一日各投資人申購金額比率分配至基金公司規定之單位數小數位數，惟分配過程中若有因無法除盡之剩餘單位數時，由電腦系統隨機分配予投資人，故同一日以相同金額申購同一基金，所獲配之單位數可能會有差異。
  • 短線交易規定基金頻繁交易會影響投資組合管理政策及增加交易費用（如價差、經紀人佣金及在某些交易市場中的印花稅），這些交易費用將會由基金淨值中扣除，因此該費用也會由基金的所有投資人共同分攤。為確保每位投資人的權益，國內投信公司相繼實施限制短線交易之規定，監控基金持有期間未滿一定天數之交易，同時保留包括拒絕接受申購、轉換交易或另加收交易手續費用之權利。相關短線交易規定請詳閱各基金最新公開說明書、本行基金理財網站「最新消息」之公告或洽詢各營業單位理財業務人員。