商品特色
有實際外匯收支需求之客戶，於提供相關交易文件或主管機關核准文件後，與本行約定於未來之特定日期或期間(訂約日後第三個營業日起)，依約定之匯率進行買入或賣出外幣交易，可鎖定匯率避免未來匯率波動風險：
- 預購－申請人以新臺幣向本行買入外幣。
- 預售－申請人以外幣售予本行以獲取新臺幣。
| 訂約方式 | 可分為固定到期日、指定到期日或任選到期日。 |
|---|---|
| 承作幣別 | 以本行牌告外幣為限。 |
| 承作金額 | 相關交易文件或主管機關核准文件之金額範圍內承作(無最低金額限制)。 |
| 承作期限 | 依交易文件收付款到期日訂定。 |
| 收費標準 |
依訂約金額千分之1計收手續費，最低收取新臺幣400元。
|
| 提前交割 | 如因實質交易提前收付導致需提前辦理交割時，應檢附相關證明文件向本行議定結算匯率。 |
| 展期 | 如因正當理由無法於原訂期間內辦理交割，可於到期前檢附相關證明文件向本行申請展期，並依展期當時市場匯率重訂價格，不得依原價格展期。 |
如何辦理
- 服務對象：與本行有業務往來且有實際外匯收支需求之法人戶。
- 檢附文件：
- 首次往來：「產品說明書暨風險預告書」
- 每年一次：「投資風險屬性評估(KYC)資料表」、「聯徵資料查詢同意書」(與本行有授信業務往來者免提供)
- 每次訂約：「預購/售遠期外匯契約」及實際進出口貨款需求之交易文件
- 諮詢及辦理地點：全臺各分行皆可受理。
【案例說明】
- 預購遠期外匯
🎯情境:
進口商在1個月後有新臺幣兌換為美元支付進口貨款之需求
1/5與本行簽訂預購遠期外匯契約
USD100,000 到期日:2/4 訂約匯率:29.105
| 即期賣出牌告匯率 | 29.145 |
| 遠匯賣出牌告匯率(30天) | 29.105 |
→2/4到期，客戶依約辦理交割
將TWD2,910,500兌換為USD100,000支付進口貨款
(USD100,000 * 29.105 = TWD2,910,500)
- 預售遠期外匯
🎯情境:
出口商在3個月後有美元出口貨款兌換為新臺幣之需求
7/5與本行簽訂預售遠期外匯契約
USD100,000 到期日:10/3 訂約匯率:28.765
| 即期買入牌告匯率 | 29.015 |
| 遠匯買入牌告匯率(90天) | 28.765 |
→10/3到期，出口貨款順利入帳
客戶依約辦理交割，將USD100,000兌換為TWD2,876,500
(USD100,000 * 28.765 = TWD2,876,500)
- 辦理新臺幣對各種外幣遠期外匯業務，除應依防制洗錢及打擊資恐等相關法令規範辦理外，另應依中央銀行所頒佈「銀行業辦理外匯業務管理辦法」、「外匯收支或交易申報辦法」、「銀行業輔導客戶申報外匯收支或交易應注意事項」、「銀行業辦理外匯收支或交易資料申報問答集」及其他主管機關相關規定辦理。
- 辦理展期或提前交割皆需依當時市場匯率結算差價。
- 可能因市場匯率變動方向與預期相反而產生評價損失，承作前應審慎評估風險承擔能力。
