業務介紹
業務內容
家庭財富信託即由個人將金錢信託予第一銀行，由本行依據每位客戶不同的信託目的，依信託契約約定，妥善管理、運用信託財產，以達成子女教育、創業、身心障礙者照護、個人退休養老等各種信託服務需求。
信託目的
- 子女教育、創業信託規劃。
- 退休安養信託規劃。
- 身心障礙撫育信託規劃。
- 家族傳承信託(金錢、股權)規劃。
- 其他各式量身規劃之信託。
『家庭財富信託』架構圖
1.委託人(如：子孫)和受託人(第一銀行)簽訂信託契約，由長輩或指定之人擔任信託監察人監督受託人(第一銀行)。
2.委託人移轉信託財產給受託人(第一銀行)。
3.受託人(第一銀行)依委託人指示管理運用基金/債券/存款。
4.受託人(第一銀行)定期/不定期撥付給受益人(即委託人)。
5.信託終止時，返還信託財產給受益人(即委託人)。
1.委託人、信託監察人、受益人和受託人(第一銀行)簽訂契約。
2.委託人將資金轉入信託專戶。
3.受託人(第一銀行)協助委託人向國稅局信託贈與申報(他益)。
4.受託人(第一銀行)依委託人指示管理各項運用信託商品。
5.受託人(第一銀行)定期或不定期撥付生活費、醫療費、安養費用等給受益人。
6.信託終止時，返還原始信託財產給受益人。
服務對象
依信託目的不同可分為：
- 退休安養信託-準備退休或已退休之銀髮族，以信託持續照顧晚年生活。
- 教養信託-家中有身心障礙者需照顧、扶助或安養者。
- 子女教育創業信託-欲提前準備子女未來教育、婚嫁 、購屋或創業等基金之需求者。
信託公會高齡風險評估試算工具及安養信託介紹之易讀版
中華民國信託業商業同業公會為方便民眾透過簡易自我評估工具，初步瞭解自身可能面對的高齡風險及相關風險防禦工具，提供便民的試算工具：
高齡風險評估試算表(https://www.trust.org.tw/tw/special/26) (另開新視窗)
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家庭財富信託諮詢專線:(02)2348-1409
