商品特色
- 外幣間遠匯：交易幣別不涉及新臺幣，且交割日期逾兩個營業日以上之外匯交易，即客戶與本行約定在未來的某一特定日期或期間，依訂約當時所約定之幣別、金額及匯率進行貨幣買賣之交易。承作時免徵取交易文件，且到期得以差額交割。
- 換匯交易(SWAP)：同時承作相同幣別、相等金額、但買賣方向相反之即期交易及遠期外匯交易。依市場慣例，若承作即期賣、遠期買之交易以Sell/Buy稱之；若承作即期買、遠期賣之交易則以Buy/Sell稱之。
服務對象
具有匯率避險或投資操作需求之本行往來客戶。
範例說明
外幣間遠匯
🚩範例說明：
A公司外銷收入以美元為主，其進貨購料則大多支付人民幣，由於擔心未來美元兌人民幣匯率波動過大侵蝕獲利，便於3/1向本行訂定6個月期賣出美元/買入人民幣之外幣間遠匯，以鎖定其匯率成本，即9/1當日不論美元/人民幣匯率為何，皆得以訂定之遠匯匯率(7.1400)賣出美元/買入人民幣。
換匯交易
🚩範例說明：
B公司出口外銷收款多為美元，因業務需求需要賣出美元換得新臺幣以支應營運，然6個月後又需買入美元以支付購料貨款，但又擔心6個月後若美元大幅升值買入美元時恐產生匯兌損失，便與本行訂定6個月期的換匯交易，於期初時將美元依市場匯率換得新臺幣使用，同時約定6個月後換回美元匯率，透過換匯交易固定未來買入美元匯率以降低匯率波動風險，靈活資金運用。
備註：本報價資料僅供參考，實際成交須依承作當時市場報價為主，範例中承作本金、幣別、天期皆可依實際需求調整。
請洽詢各分行辦理衍生性KYC並簽訂金融交易總約定書或ISDA，經申請衍生性商品額度核准後即可承作。
- 外幣間遠匯每筆最低訂約金額等值10萬美元，換匯交易涉及新臺幣每筆最低訂約金額等值1萬美元、未涉及新臺幣每筆最低訂約金額以等值30萬美元為原則。
- 訂約期間最長1年。
- 交易幣別以本行掛牌之幣別為限。
- 其他未盡事宜請洽各分行。
