商品特色

結合定期存款及衍生性金融商品之投資工具，連結標的廣泛，包括匯率、利率、債券、個股、指數或大宗商品等，可設計為到期保本型及到期非保本型，免申購手續費、管理費、保管費，適合對匯率、利率、債券、個股、指數或大宗商品走勢有預期或有避險需求的投資人。依商品上架時間，分為：

  • 募集式：不定期推出，需配合商品募集時間承作，投資門檻較低，商品條件、最低承作金額及天期依每檔商品設計不同。
  • 單筆式：隨時均可承作，最低投資金額等值30萬美元，商品條件可依據客戶需求量身定做。

服務對象

依商品不同，衍生性投資風險屬性(KYC)符合商品風險等級之個人戶及公司戶均可承作。

如何辦理

  • 請洽詢各分行開立本行活存及定存帳戶，並簽訂投資組合商品契約書(契約範本請參考下方檔案或掃描QR CODE)或金融交易總約定書(法人戶適用)。

投組契約QRcode

重要條款QRcode

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投資組合商品契約書暨相關附件 PDF
投資組合商品契約書-重要條款說明 PDF

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注意事項
  • 本商品是一種投資，非屬於存款，不受存款保險保障，並須依商品設計而承擔商品風險。
  • 商品收益所得為其他所得，由本行於商品到期日時代扣稅款，稅率說明：
    1. 個人(分離課稅，該所得不須再併計綜合所得總額課稅) －中華民國境內居住者個人10%（分離課稅）、非中華民國境內居住者 15%（分離課稅）。
    2. 營利事業(該所得併入營利事業所得額課稅，已扣繳稅款得自營利事業所得稅之應納稅額中減除－中華民國境內固定營業場所者10%、中華民國境內無固定營業場所者15%。
    3. OBU客戶免稅。
  • 本商品不得設定質權，辦理中途解約時需支付手續費，並可能無法領回原始投資本金。
  • 投資人須承擔第一銀行信用風險。
  • 其他未盡事宜請洽各分行。