行政院洗錢防制辦公室攜手金管會、國際公認反洗錢師協會及保發中心共同舉辦「2022金融業洗錢防制及打擊資恐資武擴研討會」，對國際洗錢防制最新趨勢、我國風險評估結果(NRA)、我國監理重點、金融數位科技等議題進行全方位的探討與實務分享，第一銀行法遵長暨副總經理甘美珠也參與並擔任壓軸活動「金融科技與洗錢防制座談會」之與談人。

 

　　第一銀行特別就推動洗防數位轉型之經驗、發展規劃及控管案例進行分享，包括如何將機器人作業流程(RPA)及人工智能(AI)應用於日常洗防作業、輔助客戶盡職調查；以客戶定期審查的資料蒐集為例，原先行員需到數個政府網頁及銀行內部系統蒐集客戶資料，手工彙整分析後產出後續報告，除了花費大量人力及時間外，更容易因為規範調整、人工疏漏導致資料蒐集不完整，產生作業風險，第一銀行特別開發RPA協助處理此類高重複性作業，由系統彙整結果再交由行員審核，大幅減少作業時間，讓行員有更多時間專注於風險較高之客戶或業務。

 

　　此外，就近期相當熱門且具爭議性的虛擬通貨交易，第一銀行也將監控虛擬通貨交易發現可疑交易之控管情形，以個案分析之方式加以解說。另外，針對此類風險，第一銀行參酌美國金融情報網(FinCEN)、聯合國洗錢防制組織(FATF)公布之紅旗警訊，以及金管會函布有關虛擬通貨業疑似洗錢、資恐或武擴交易監控態樣例示，新增虛擬通貨業務之洗錢及資恐可疑交易態樣，並納入系統控管。藉由案例分享及交易監控態樣說明，讓與會來賓對於相關異常交易監控重點更加了解。

 

　　第一銀行已連續兩年出席洗錢防制及打擊資恐研討會，積極與主管機關、同業先進及學界代表交流互動，藉由本次意見交換及實務經驗分享，彰顯落實執行洗錢防制之決心，並有效展現第一銀行金融數位轉型之企圖及努力。