匯率避險
在瞬息萬變的國際金融市場中，不論公司理財或個人投資，匯率已成為不可忽視的重要因素。而公司或個人為避免匯率變動之風險，預先與銀行訂立契約，銀行與客戶約定於未來某日依約定之匯率(遠期匯率)買/賣一定金額之外匯，屆時銀行與客戶皆有義務按此匯率交割，即謂之「遠期外匯業務」，另倘於辦理即期外匯結匯之同時，並即承做相等金額不同方向之遠期外匯，即稱為「換匯交易」。
效益及優勢
- 規避匯率風險，以免匯差侵蝕利潤，影響企業的營運活動。
- 可完全配合貴公司進出口業務實際需求訂定遠匯契約。
- 可針對特殊條件量身訂作遠期外匯/換匯交易契約。
- 能隨時提供您最好的匯率走勢諮詢及產品規劃服務。
業務種類
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新台幣對各種外幣遠期外匯
承做條件
凡有實際外匯收支需要者，均得檢具相關交易文件或主管機關核准文件辦理。
申辦方式
- 與本行簽訂「預購/售遠期外匯契約書」。
- 檢具證明之相關交易文件或主管機關核准文件。
- 以承做新台幣對美元、日圓、英鎊、歐元、港幣等幣別間之遠期外匯交易為原則，至於其他幣別則由本行視市場情況承做。
訂約期別
- 固定到期日：以10天、30天、60天、90天、120天、150天及180天期各檔期訂定固定到期日契約。
- 任選到期日：依申請於各交割檔期內(11-30天、31-60天、61-90天、91-120天、121-150天、151-180天)任選到期日訂定契約。
- 指定到期日。
交割期間
- 固定到期日：應於契約所訂到期日前15日內辦理交割。
- 任選到期日：應於契約所訂交割期間內辦理交割。
- 指定到期日：應於契約所訂到期日當天辦理交割。
外幣間遠期外匯
商品特色
外幣間遠期外匯業務
外幣間遠期外匯交易係指交易幣別不涉及新臺幣，且交割日期逾兩個營業日以上之外匯交易，即客戶與本行約定在未來的某一特定日期或期間，依訂約當時所約定之幣別、金額及匯率進行貨幣買賣之交易。
- 承做對象：
與本行有業務往來之公司、行號、團體或個人，無不良往來紀錄者。 - 申辦方式：
與本行簽訂金融交易總約定書或ISDA，並取得衍生性金融商品額度。 - 訂約期間：
原則上為1年以下。 - 承做金額：
每筆最低訂約金額等值10萬美元為原則。 - 交易幣別：
以本行掛牌之外幣為限。
換匯交易
商品特色
換匯交易業務
換匯交易(FX SWAP)係指同時承作相同幣別、相等金額、但買賣方向相反之即期交易及遠期外匯交易。依市場慣例，若承作即期賣、遠期買之交易以Sell/Buy稱之；若承作即期買、遠期賣之交易則以Buy/Sell稱之。
- 承做對象：
與本行有業務往來之公司、行號、團體或個人，無不良往來紀錄者。但依現行中央銀行之規定，國內自然人暫停辦理新臺幣與外幣間換匯交易。 - 申辦方式：
與本行簽訂金融交易總約定書或ISDA，並取得衍生性金融商品額度。若國外法人及自然人擬承作新臺幣與外幣間換匯交易，另應檢附相關主管機關之核准文件。 - 訂約期間：
最長1年，以指定到期日為原則。 - 承做金額：
每筆最低訂約金額以等值30萬美元為原則。 - 交易幣別：
以本行掛牌之幣別為限。
