融資

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TRADE CARD外幣貸款

  
對象

凡依法登記之工商企業,其財務、業務均屬正常,且為Tradecard會員者。

  
用途

企業出口所需短期營運週轉金。

  
額度

本項貸款幣別按照交易幣別撥貸,每筆最高貸款成數依出口商申請之融資方式訂定如下:

  1. 出口前融資:每筆最高貸款金額不得超過訂單金額之六成。
  2. 出口後融資:每筆最高貸款金額不得超過商業發票淨額之八成。文件核實後融資:每筆最高貸款金額不得超過商業發票淨額之八‧五成。
  
期限
  1. COFACE:每次貸款期限應依融資日起至預計貨款收妥日再加計二個月訂定,惟最長不得超過九個月。
  2. GECCS:每次貸款期限原則上依交易付款日加上四個月為到期日,惟最長不得超過十個月。
  
利率

依其幣別按貸放日本行通知之外匯授信利率計收利息。

  
還款來源

以到期一次清償本息方式為原則,由交易清算機構收妥款項並扣除相關費用後之淨額,逕匯入本行指定之專戶,以作為償還來源。

 

進口週轉金外幣貸款

  
對象

依法登記從事進口業務之工商企業。

  
用途

限供匯償在本行辦理之進口託收(D/A、D/P)或記帳方式進口(O/A)所需之應付外匯款項。

  
額度

每筆貸款應在進口託收結匯金額八成範圍內折合新台幣辦理。

  
期限

最長不得超過180天,惟國外出口商給予借款人之進口託收期間應酌予扣除,逾180天者,應經總行核准。

  
利率

依其幣別按貸放日本行通知外匯授信利率計收利息。

  
還款來源

原則上應於貸款期限到期時本息一次清償,惟進口物資如於貸款期間內提前出售收回貨款時,應請借款人相對提前清償貸款。

 

進口遠期信用狀貸款

  
對象

與本行往來良好,依法登記經營進口業務之工商企業或經准許辦理進口之機關、團體及個人等。

  
用途

向國外廠商採購所需之原物料及成品。

  
額度

依借款戶之信用情形及所進口物資核定。

  
期限

融資期限(匯票期間)最長不得超過180天。

  
利率

依其幣別按國外押匯日本行通知之一般外匯授信利率計收利息。

  
還款來源

應於貸款期限到期時一次清償本息。

 

外銷貸款

  
對象

凡依法登記之出口廠商,且信用良好並具有出口能力者。

  
用途

出口所需短期營運週轉金。

  
額度

每筆貸款不得超過信用狀金額或託收(D/A、D/P)匯票金額之八‧五成,依國外訂單或輸出契約申貸者,其額度應在該等訂單或契約金額之六成範圍內辦理。

  
期限

最長不得超過6個月。

  
利率

依評定之新台幣放款適用利率。

  
還款來源

以出口押匯、出口託收或其他出口所得款項償還。

買入外幣票據及匯款

  
對象

凡取得銀行同業外幣票據或實際出口交易行為取得外幣票據之工商企業或個人。

  
用途

支應出口所需週轉資金或其他週轉資金。

  
額度

參酌借款戶實際出口結匯實績或其實際需求,其營運、財務及信用情形等綜合評估核定。

  
期限

額度適用期間以月為單位,最長不得超過次年相當月之月底日。

  
利率

依其幣別按貸放日本行通知外匯授信利率計收利息。

  
還款來源

外幣票據兌現入帳償還。

出口押匯

  
對象

凡信用及往來正常,依法登記從事出口業務之工商企業。

  
用途

企業出口所需營運週轉金。

  
額度

參酌借款戶實際出口結匯實績或其實際需求,其營運、財務及信用情形等綜合評估核定。

  
期限

額度適用期間以月為單位,最長不得超過次年相當月之月底日。

  
利率

依其幣別按貸放日本行通知外匯授信利率計收利息。

  
還款來源

押匯款入帳償還。