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境外結構型商品

 業務特色

「境外結構型商品」係指於中華民國境外發行,以固定收益商品結合連結股權、利率、匯率、指數、商品、信用事件或其他利益等衍生性金融商品之複合式商品,且以債券方式發行者。

 服務對象

  • 具有中華民國國籍之自然人或在中華民國設立登記之法人;未成年人開戶需經法定代理人雙方簽章同意。
  • OBU外幣信託以中華民國境外之自然人及法人為限,惟具美國籍之自然人及法人不受理申請。

 商品說明

  
連結標的

股權、利率、匯率、指數、商品、信用事件或其他利益等。

  
投資期間

依個別商品而定。

  
最低投資金額

依個別商品而定。

  
申購手續費

依個別商品而定。

  
信託管理費

以信託本金乘以年費率0.2%乘以持有期間計算之,於每次配息、(提前)到期償還本息時或於投資人解約贖回投資標的時,自信託資金中扣收。

  
通路服務費

以信託本金乘上費率(約0%-5%,視市場情形而定)計算之;由發行機構給付予受託機構,於商品發行時一次給付。

 風險警語

頁籤鍵盤操作說明:
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基本風險資訊

  1. 最低收益風險
    商品僅於下列條件均獲滿足之情況下,即(1)(i)持有至到期,或(ii)因發行機構行使提前買回選擇權,並且(2)基於發行機構或保證機構未發生違約情事之情形,方可獲得原計價幣別100%之本金。 投資人若選擇於到期日前贖回或出售商品,或當發生特殊事件後發行機構提前買回商品之情況,投資人可能損失其投資一部分或全部金額。在最差的狀況下,投資人將損失其投資之所有本金及利息。
  2. 投資人提前贖回風險:
    若投資人選擇提前贖回商品,則必須按照贖回當時的實際市場價格辦理而可能導致本金損失。因此,商品到期前如申請提前贖回,將導致投資人可領回金額低於原始投資金額(在最壞情形下,領回金額甚至可能為零),或者根本無法進行贖回。
  3. 利率風險:
    商品發行之後,每日市場價格將因計價幣別之利率波動而受影響,並可能跌至商品面額以下,導致原投資金額的部分損失(如投資人提前贖回)。
  4. 流動性風險:
    商品在次級市場上,並未享有充裕流動性。次級市場之流動性,取決於一般的市場狀況,無法保證任何時間均能順利出售。在一般市場情况下, 商品之次級市場僅發行機構或其關係企業會向投資人提供贖回機會,並無其他市場參與者提供次級市場之報價交易,况且市場狀况無法確定,前述發行機構或其關係企業可能提供之贖回機會並無保證。在流動性缺乏或交易量不足的情況下,商品之實際交易價格可能會與本身之單位資產價值產生顯著的價差,將造成投資人若於商品到期前提前贖回,會發生可能損及其原始投資金額的狀況,甚至在一旦市場完全喪失流動性後,投資人必須持有商品直到滿期。
  5. 信用風險:
    投資人要承擔發行機構及保證機構之信用風險。「信用風險」之評估,應由投資人自行按照商品發行機構或保證機構之信用等級、財務實力及狀況作出評估。亦即由發行機構或保證機構保證本息之償還,並非由受託機構保證。
  6. 匯兌風險:
    商品屬於外幣計價的投資產品。若投資人使用新臺幣或非計價貨幣之外幣購買商品,則投資人應注意,當以外幣收取配息或本金時,其兌換為新臺幣或非計價貨幣之外幣後實收之金額,可能低於原始投資之本金。
  7. 事件風險:
    如遇發行機構或保證機構發生重大事件,則有可能導致發行機構或保證機構及/商品(如有)之評等可能遭調降、違約或商品價格下跌。
  8. 國家風險:
    若商品發行機構或保證機構之註冊地發生不可抗力因素,如戰爭等,該等事件亦可能導致投資人的損失。
  9. 交割風險:
    若商品發行機構或保證機構之註冊地、所連結標的之交易所(如適用)或清算系統所在地國家,因為緊急事故或特別狀況導致結算規則改變,或因市場狀況或例假日,則結算可能暫停或延遲。