外匯保證金交易

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所謂外匯保證金交易(FOREIGN EXCHANGE MARGIN TRADING)係投資人於本行存入一定金額的保證金後,即可擴大交易倍數與銀行進行外匯交易,並透過匯率波動以規避匯率風險或賺取匯差的金融操作方式。

  
開戶資格

經我國政府核准設立登記之公司行號、團體或在我國境內居住年滿二十歲,領有國民身份證之個人為原則。

  
交易幣別

以買賣即期或遠期EUR/USD、GBP/USD、AUD/USD、NZD/USD、USD/JPY、USD/CAD、USD/CHF為原則,至於其他幣別則由本行視市場情況承做。

  
保證金繳存

以存入本行牌告幣別之本人外幣存款或定存單設質為之,最低金額為等值一萬美元。

  
交易倍數

以繳存保證金的十倍範圍內為原則(每筆最低交易金額為等值十萬美元),並得視信用往來提高交易倍數至二十倍。

  
交易方式

以電話、傳真或書面文件逕向本行交易員下單。電話下單部份,本行將錄音存證,以確保交易之安全;另所有交易並於成交之次一營業日寄發確認書,以供客戶確認,若以電話方式交易者,本行並將於成交當日以電話向顧客確認。

  
交易時間

週一至週五,每日上午八時至晚間十二時。

  
損益評估

自訂約日起,本行將逐日依紐約外匯市場或國際外匯市場之收盤匯率,評估客戶交易部位之未實現損益及保證金變動之情形:

  • 通知補繳(margin call):倘評估之結果,當保證金餘額加減已實現及未實現損益後餘額,不足應保留保證金之75%,將通知客戶補繳該不足之保證金。
  • 停止損失(stop loss):當保證金餘額加減已實現及未實現損益後餘額,不足應保留保證金之50%,本行得逕行結清客戶之交易合約(即俗稱之斷頭)。

交易合約展期:自即期交割日起算連同展期期間以不超過六個月為原則。