家庭財富信託

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 業務特色

家庭財富信託是一項結合「個人理財計畫」、「家庭財產規劃」以及「信託」的工具,即由個人將金錢信託予第一銀行,由本行依據每位客戶不同的信託目的,依客戶指示妥善管理、運用或處分信託財產,以達成子女教育、創業、身心障礙或老人之安養照顧、個人退休養老等各種理財與信託服務需求。

 服務對象

  1. 有財產贈與規劃需求者。
  2. 儲備小孩出國、婚嫁、購屋、創業等各種基金。
  3. 未成年子女或身心障礙子女有照顧、扶助或安養之需。
  4. 儲備退休金。
  5. 年長者之養老金安全保障及規劃。
  6. 個人資產配置,以長期穩健投資方式獲取較佳收益。

 商品說明

  
委託金額

新臺幣50萬元或美金2萬元以上。

  
信託目的
  • 子女教育、創業信託規劃
  • 退休養老信託規劃
  • 其他量身規劃之信託(如:身心障礙或老人之安養)
  
業務特色與優點
  • 投資標的包括國外債券、國內基金、境外基金、存款等,依委託人之指示做資產配置,降低投資風險,提高投資績效,有計畫地累積家庭財富。
  • 善用投資工具規劃子女教育、創業、成家、購屋等基金,適時移轉信託財產予子女,照顧子女未來生活。
  • 可自由規劃贈與子女財產的時點與金額,並善用贈與人每人每年贈與額度傳承財富。
  • 信託期間父母仍可按期領回固定金額,保障父母未來生活所需。
  • 臨時有資金需求時,父母亦可隨時解除信託契約收回財產,擁有對信託財產之掌控權。
  
風險警語

客戶投資各項理財商品前,請務必詳細閱讀各商品說明書、約定書、風險預告書或其他相關說明。

 商品諮詢專線(02)2348-1981