國內基金

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 業務特色

投資人與第一銀行簽訂特定金錢信託契約並開立信託帳戶,透過特定金錢信託單獨管理方式,以新臺幣或基金計價幣別將信託資金投資於國內基金。

 投資標的

國內證券投資信託基金(包含國內/海外股票型、國內/海外債券型、國內/海外貨幣市場型、平衡型、組合型等)

 最低投資金額

  1. 國內基金(含外幣計價臺幣投資)
    • 一般單筆投資,每筆最低金額新臺幣10,000元。
    • 定期(不)定額投資,每次最低金額新臺幣3,000元,並以1,000元為單位累加。
    • 如個別投資標的另有規定,從其規定。
  2. 國內基金(外幣計價外幣投資)/OBU外幣信託(國內基金)
    • 一般單筆投資,每筆最低金額美元2,000/ 歐元1,800 / 日圓200,000 / 瑞士法郎3,000 / 瑞典克郎20,000 / 英磅1,000 / 澳幣2,000 / 加拿大幣2,000 / 新加坡幣2,000 / 南非幣10,000 / 人民幣6,000 / 紐幣3,000。
    • 定期(不)定額投資,每次最低金額美元200/ 歐元180 / 日圓20,000 / 瑞士法郎400 / 瑞典克郎2,500 / 英磅200 / 澳幣200 / 加拿大幣300 / 新加坡幣400 / 南非幣1,000 / 人民幣1,000 / 紐幣300 (日圓以1,000元、瑞典克郎、南非幣、人民幣以100元、其他幣別以10元為累加單位)。
    • 如個別投資標的另有規定,從其規定。

 服務對象

  • 具有中華民國國籍之自然人或在中華民國設立登記之法人;未成年人開戶需經法定代理人雙方簽章同意。
  • OBU外幣信託以中華民國境外之自然人及法人為限,惟具美國籍之自然人及法人不受理申請。

 商品說明

  
受理交易時間
 
(一)一般交易
     1.一般單筆投資:
        每一營業日上午9時至下午3時30分,國內基金(外幣計價)另有規定者,從其規
        定;惟國內貨幣市場型基金之申購作業以上午10時30分為截止時點。
     2.定期(不)定額投資:
       (1)臨櫃、空中理財服務:每一營業日上午9時至下午3時30分。
       (2)第e個網、第e行動、電話語音銀行:每一營業日上午6時30分至下午6時30
           分。
     3.贖回、轉換:
        受理時間比照一般單筆投資辦理。
(二)延時交易
     委託人於一般交易受理時間外透過「第e個網」、「第e行動」或電話語音銀行辦理
     定期(不)定額投資,視為次一營業日之約定交易。
(三)預約交易
     委託人可透過「第e個網」、「第e行動」預約次一營業日(含)起算30個日曆日內營
     業日之一般單筆投資、贖回或轉換等交易,惟神基妙算母/子基金、境外ETF限預約
     次一營業日。
  
申購手續費

依各投資標的手續費率(0﹪~3﹪),於投資人每次指定投資時,自指定帳戶中扣收,「定期(不)定額投資」每次最低收費新臺幣50元。惟投資標的另有規定者,從其規定。

  
信託管理費

依每月月底日之市值以年費率0.2%,按月計算提存,每年6月底及12月底各結算乙次,於次月自投資人指定扣款帳戶中扣收;或於辦理基金贖回時收取。

  
轉換手續費

每次申請轉換投資標的時,第一銀行收取新臺幣200元,另亦須負擔各基金公司規定之內扣或外收之轉換費用。

  
定期(不)定額投資特別約定事項

每月1~28日中任選最多3日作為投資人指定扣款日。投資人須在扣款日前一營業日留存足額款項,以利系統於指定之扣款帳戶按月自動扣款。

  
受理投資方式

臨櫃辦理、網路銀行、電話語音銀行或空中理財服務等多樣化方式。

  
申購單位數分配計算方式

有關基金申購分配投資人單位數之計算方式,本行係以每一交易日受理投資人申購同一基金之總金額,向基金公司購得單位數後,按同一日各投資人申購金額比率分配至基金公司規定之單位數小數位數,惟分配過程中若有因無法除盡之剩餘單位數時,由電腦系統隨機分配予投資人,故同一日以相同金額申購同一基金,所獲配之單位數可能會有差異。

  
短線交易規定

基金頻繁交易會影響投資組合管理政策及增加交易費用(如價差、經紀人佣金及在某些交易市場中的印花稅),這些交易費用將會由基金淨值中扣除,因此該費用也會由基金的所有投資人共同分攤。為確保每位投資人的權益,國內投信公司相繼實施限制短線交易之規定,監控基金持有期間未滿一定天數之交易,同時保留包括拒絕接受申購、轉換交易或另加收交易手續費用之權利。相關短線交易規定請詳閱各基金最新公開說明書、本行基金理財網站「最新消息」之公告或洽詢各營業單位理財業務人員。

 風險警語

  1. 基金、集合管理運用帳戶投資非屬存款保險承保範圍。基金、集合管理運用帳戶投資具投資風險,此一風險可能使本金發生虧損。
  2. 基金、集合管理運用帳戶並非存款,委託人須自負盈虧,受託銀行不保本不保息。受託機構除盡善良管理人注意義務外,不保證本金之安全或獲利,投資所可能產生的本金虧損、匯率損失、或基金解散、清算、移轉、合併等風險,仍均由委託人承擔。委託人因不同時間進場,將有不同之投資績效,過去之績效亦不代表未來績效之保證。
  3. 投資新興市場可能比投資已開發國家有較大的價格波動及流動性較低的風險;高收益債券基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息政策可能致配息來源為本金,任何涉及由本金支出的部分,可能導致原始投資金額減損,由於高收益債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等,且對利率變動的敏感度甚高,故此類基金可能會因利率上升、市場流動性下降,或債券發行機構違約不支付本金、利息或破產而蒙受虧損。此類基金不適合無法承擔相關風險之委託人,請委託人審慎評估。委託人投資高收益債券基金不宜占其投資組合過高之比重。國內高收益債券基金最高可投資基金總資產10%於美國144A債券,該債券屬私募性質,較可能發生流動性不足,財務訊息揭露不完整或因價格不透明導致波動性較大之風險。
  4. 基金之交易特性與存款、股票及其他投資工具不同,委託人於開戶及決定交易前,應審慎評估本身之財務狀況與風險承受能力是否適合此種交易,並充分瞭解下列事項,以自己之判斷為之:
    • 投資前應詳閱風險預告及各該基金公開說明書,確實作好財務規劃與風險評估。本行銷售之基金已備有公開說明書(或其中譯本)或投資人須知,委託人可至本行營業處所索取或至公開資訊觀測站(http://mops.twse.com.tw)、境外基金資訊觀測站(http://www.fundclear.com.tw) 或各基金公司網站下載。
    • 基金經金管會核准,惟不表示絕無風險,基金公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益,基金公司除盡善良管理人之注意義務外,不負責基金之盈虧,亦不保證最低之收益,委託人申購前應詳閱基金公開說明書。
    • 基金交易應考量之風險因素如下:
      • 投資標的及投資地區可能產生之風險:市場(政治、經濟、社會變動、匯率、利率、股價、指數或其他標的資產之價格波動)風險、流動性風險、信用風險、產業景氣循環變動、證券相關商品交易、法令、貨幣等風險。
      • 因前述風險、受益人大量買回或基金暫停計算買回價格等因素,或有延遲給付買回價金之可能。
      • 基金交易係以長期投資為目的,不宜期待於短期內獲取高收益。任何基金單位之價格及其收益均可能漲或跌,故不一定能取回全部之投資金額。
      • 基金配息率不代表基金報酬率,且過去配息率不代表未來配息率;基金淨值可能因市場因素而上下波動。
      • 部分基金可能持有衍生性商品部位,可能達基金淨資產價值之100%,可能造成基金淨值高度波動及衍生其他風險。
      • 基金的配息可能由基金的收益或本金中支付。任何涉及由本金支出的部分,可能導致原始投資金額減損。基金進行配息前可能未先扣除行政管理相關費用。
  5. 國際金融業務分行(OBU)提供委託人之金融商品:
    • 可能未經主管機關審查或核准,亦不適用於備查或申報生效之規定。
    • 倘未經主管機關相關審查程序,僅得於受託人國際金融業務分行對中華民國境外委託人為推介及交易對象。
    • 國際金融業務分行之委託人不適用「金融消費者保護法」之金融消費爭議處理機制。
  業務諮詢專線(02)2181-1111按「1」。