組合式商品

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 何謂組合式商品?

簡單來說,組合式產品是指“把存款、保險、債券等固定收益型商品,與選擇權、遠期契約、期貨、SWAP等衍生性金融商品搭配組合”,透過衍生性商品的運用與設計,賺取比固定收益高的報酬。

目前組合式產品連結標的包括利率、匯率、個股、黃金、物料、原油…等,對投資人而言,組合式產品結合了固定收益投資的特性與衍生性商品操作的獲利機會,並且可依投資人不同的風險偏好及需求,為客戶量身訂作出最有效率的投資組合,把握在有限風險下追求最高報酬的原則,並可運用分散投資,達到整體風險分散的效益,是目前最新穎的投資理財工具之一。

雙雙得利

雙雙得利是結合外幣投資本金及外幣選擇權之組合式產品,以賣出連結某外幣匯率之選擇權權利金提高原外幣投資收益,適合欲持有或已持有該幣別部位的投資人。

 商品特色

  
風險等級

中度風險

  
最低承作金額

等值20,000美元

  
期間

承作天期可任選、但不得逾90日

  
承作方式

依客戶風險偏好自行選擇履約價位

  
適用幣別

本金及相對幣別須為美元以及下列任一幣別之組合:歐元、日幣、英鎊、澳幣、紐幣或南非幣。

  
免手續費、管理費、保管費

 注意事項

  • 本商品非定期存款,且非保本型商品,有本金轉換風險。
  • 商品收益所得為其他所得,由本行(扣繳義務人)於商品到期日時代扣稅款,個人取得者應按不同身分之扣繳稅率分離課稅,扣繳稅款不併計綜合所得總額;營利事業取得者,應計入營利事業所得額合併課稅,其扣繳稅款得自營利事業所得稅結算申報應納稅額中減除。
  • 本商品雖可獲得約定之收益率,惟到期如原投資本金須被強制轉換為弱勢貨幣時,投資人須考量屆時再換回原幣別時須依當時市場匯率兌換之匯兌風險。
  • 本商品不得中途解約或質借,投資人須考量流動性風險。
  • 投資人須承擔第一銀行信用風險。
  • 本商品不受存款保險之保障。
 

其他募集型組合式商品

投資本金連標的為匯率、利率、債券、個股、指數、或大宗商品之衍生性商品,例如投資本金連結賣出某標的項目之選擇權,賣出選擇權之權利金將可提高投資收益;或利用投資本金孳息或部分本金買入連結某標的項目之選擇權,當連結標的走勢符合預期時,將享有全部或部分參與之投資報酬。適合對匯率、利率、債券、個股、指數、或大宗商品等走勢有預期或有避險需求的投資人。

 商品特色

  
風險等級

依個別募集式商品而不同

  
最低承作金額

依個別募集式商品而不同

  
期間

依個別募集式商品而不同

  
免手續費、管理費、保管費

 注意事項

  • 商品收益所得為其他所得,由本行(扣繳義務人)於商品到期日時代扣稅款,個人取得者應按不同身分之扣繳稅率分離課稅,扣繳稅款不併計綜合所得總額;營利事業取得者,應計入營利事業所得額合併課稅,其扣繳稅款得自營利事業所得稅結算申報應納稅額中減除。
  • 本商品不得中途解約或質借,投資人須考量流動性風險。
  • 依照各商品有不同之商品之特殊風險,投資人須考量其風險。
  • 投資人須承擔第一銀行信用風險。
  • 本商品不受存款保險之保障。
 

投資本行組合式產品需開立本行活存及定存帳戶並簽訂本行辦理本項業務之相關契約文件(含投資組合商品契約書、投資組合商品交易文件等)。

如欲對組合式商品產品進行瞭解或有投資意願者,請洽本行各營業單位個金專員或理財顧問。