出口

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出口押匯 / 貼現

  
對象

凡信用及往來正常,依法登記從事出口業務之工商企業。

  
用途

企業出口所需營運週轉金。

  
額度

參酌借款戶實際出口結匯實績或其實際需求,其營運、財務及信用情形等綜合評估核定。

  
期間

貼現期間最長不超過180天為原則。

  
利率

依其幣別按貸放日本行通知外匯授信利率計收利息。

  
還款來源

押匯款入帳償還。

出口週轉金外幣貸款

  
對象

凡信用及往來正常,依法登記從事出口業務之工商企業。

  
用途

支應出口所需之外幣週轉金。

  
額度

憑出口信用狀或出口D/A、D/P文件,最高在信用狀金額或託收金額85%範圍內辦理。

  
期限

最長不超過180天。

  
利率

依其幣別按貸放日本行通知外匯授信利率計收利息。

  
還款來源

信用狀或收款入帳償還。

TRADE CARD外幣貸款

  
對象

凡依法登記之工商企業,其財務、業務均屬正常,且為Tradecard會員者。

  
用途

企業出口所需短期營運週轉金。

  
額度

本項貸款幣別按照交易幣別撥貸,每筆最高貸款成數依出口商申請之融資方式訂定如下:

  1. 出口前融資:每筆最高貸款金額不超過訂單金額之六成。
  2. 出口後融資:每筆最高貸款金額不超過商業發票淨額之八成。
  3. 文件核實後融資:每筆最高貸款金額不超過商業發票淨額之八‧五成。
  4. 立帳後融資:每筆最高貸款金額不超過商業發票淨額之九成。
  
期限

每次貸款期限原則上依交易付款日加上四個月為到期日(Coface及CIT理賠期間最長3個月再加1個月),惟最長不得超過十個月。

  
利率

依其幣別按貸放日本行通知之外匯授信利率計收利息。

 

買入外幣票據及匯款

  
對象

凡取得銀行同業外幣票據或實際出口交易行為取得外幣票據之工商企業或個人。

  
用途

支應出口所需週轉資金或其他週轉資金。

  
額度

參酌借款戶實際出口結匯實績或其實際需求,其營運、財務及信用情形等綜合評估核定。

  
期限

額度適用期間以月為單位,最長不得超過次年相當月之月底日。

  
利率

依其幣別按貸放日本行通知外匯授信利率計收利息。

  
還款來源

外幣票據兌現入帳償還。

出口遠期信用狀賣斷

 什麼 FORFAITING?

Forfaiting 就是無追索權的票據貼現?也就是說,只要貴公司將出口文件交給第一銀行處理,經合作外商銀行買斷,在開狀銀行承兌後,第一銀行即付款給貴公司,除非係歸咎於出口商之商業糾紛,您無須擔心銀行向貴公司要求還款。

 FORFAITING為 貴公司帶來的好處:

  1. 可迅速收到貨款,不需擔心日後會有被銀行追索的情形。
  2. 用出口託收的方式辦理,不占出口押匯額度。
  3. 將貴公司的應收帳款轉為現金收入有效改善財務報表。
  4. 可進行全額融資,資金運用更有效率。
  5. 所收到的信用狀無須保兌,可節省費用。

 什麼時候 貴公司會需要Forfaiting:

  1. 接到經濟情勢較不穩定國家來的訂單,銀行不願意押匯時。
  2. 接到訂單,可是對買主到期會不會付款有疑慮時。
  3. 接到大額訂單,可是銀行押匯額度不夠時。
  4. 買主要求開長天期的L/C,對資金週轉造成壓力時。

 如何進行 FORTAITING?

  1. 將L/C提供給第一銀行審核。
  2. 第一銀行經合作外商銀行同意買斷後,提供貴公司買斷參考利率。
  3. 貴公司簽署「出口信用狀賣斷/讓渡書」給第一銀行。
  4. 貴公司將出口文件提交第一銀行辦理。
  5. 開狀銀行承兌並確認到期日。
  6. 第一銀行將款項撥入貴公司帳戶。

歐洲復興開發銀行之貿易促進計畫案項下信用狀保兌(EBRD)

 何謂貿易促進計劃案(Trade Facilitation Programme,以下簡稱TFP)

係歐洲復興開發銀行(European Bank for Reconstruction and Development,以下簡稱EBRD)為促進中、東歐及中亞地區等27個受惠國家之國際貿易及區域發展所設計,主要乃籍由EBRD為該地區開狀銀行所開發之信用狀提供保證,擔保信用狀項下開狀行之最終付款責任,以協助該等國家發展國際貿易,同時亦有利於我國商品之輸出。(國際信用評等機構給予EBRD長期債信評等Aaa之最高等級。)

 什麼是EBRD信用狀保兌業務

為協助我國廠商拓展中、東歐及中亞地區貿易商機,本行已與EBRD簽約,成為該行TFP之國際保兌銀行,藉由EBRD為該地區開狀銀行所開發之信用狀提供保證,擔保開狀行之信用及國家風險,故開狀行因故不能履行付款責任時EBRD將負責補償銀行,保障出口商安心接單與出貨。惟貿易糾紛或單據瑕疵等所致之開狀行拒付情形,則EBRD不予承擔付款義務。

 本行在貿易促進計劃案能提供之服務是什麼

  1. 出口商接獲由上述銀行所開信用狀,可經由本行辦理信用狀通知及保兌。
  2. 由進口商洽開狀行向EBRD申請以本行為受益人之擔保信用狀,本行於收到該擔保信用狀正本核對各項條件無誤後,予以保兌,日後如開狀行不付款(單據瑕疵除外)時,由本行向EBRD求償後給付客戶該筆款項。
  3. 貿易糾紛或單據瑕疵等所致之開狀行拒付情形,則EBRD不予承擔付款義務。

 信用狀申請EBRD保證之條件

  1. 信用狀有效期限以不超過180天為原則。
  2. 開狀行須為TFP名單之67家受惠銀行。
  3. 信用狀之進口港或出口港須在TFP名單27個受惠國內。
  4. 進出口貨品不得為軍備品或軍需品、菸製品、烈酒(酒精濃度超過12%)、有害環保之物品、受惠國國家法令或國際協定禁止輸出入之物品等。
  5. 各項單據限以英文標示。

 信用狀申請EBRD保證之方式

  1. 由開狀行逕行向EBRD申請以本行為受益人之擔保信用狀: 本行於收到該擔保信用狀正本,並核對金額及各項條件與信用狀無誤後予以保兌。日後如開狀行不付款(單據瑕疵除外)時,由本行向EBRD求償後給付客戶該筆款項。
  2. 由本行向EBRD申請以本行為受益人之擔保信用狀: 本行於收到受惠銀行所開立並要求本行保兌之信用狀,經初步審查符合EBRD保證資格者,由本行向EBRD提出保證申請,於接獲擔保信用狀正本並核對金額及各項條件與信用狀無誤後予以保兌。日後如開狀行不付款(單據瑕疵除外)時,由本行向EBRD求償後給付客戶該筆款項。

 相關費用

  1. EBRD保證費:視開狀行信用狀況而定,最低USD100(倘進口商申請則費用由進口商負擔)。
  2. 本行保兌費率:0.15%(每季)。(優良客戶本行另有優惠) 。