匯率避險

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在瞬息萬變的國際金融市場中,不論公司理財或個人投資,匯率已成為不可忽視的重要因素。而公司或個人為避免匯率變動之風險,預先與銀行訂立契約,銀行與客戶約定於未來某日依約定之匯率(遠期匯率)買/賣一定金額之外匯,屆時銀行與客戶皆有義務按此匯率交割,即謂之「遠期外匯業務」,另倘於辦理即期外匯結匯之同時,並即承做相等金額不同方向之遠期外匯,即稱為「換匯交易」。

 效益及優勢

  • 規避匯率風險,以免匯差侵蝕利潤,影響企業的營運活動。
  • 可完全配合貴公司進出口業務實際需求訂定遠匯契約。
  • 可針對特殊條件量身訂作遠期外匯/換匯交易契約。
  • 能隨時提供您最好的匯率走勢諮詢及產品規劃服務。

 業務種類

新台幣對各種外幣遠期外匯

  
承做條件

凡有實際外匯收支需要者,均得檢具相關交易文件或主管機關核准文件辦理。

  
申辦方式
  • 與本行簽訂「預購/售遠期外匯契約書」。
  • 檢具證明之相關交易文件或主管機關核准文件。
  • 以承做新台幣對美元、日圓、英鎊、歐元、港幣等幣別間之遠期外匯交易為原則,至於其他幣別則由本行視市場情況承做。
  
訂約期別
  • 固定到期日:以10天、30天、60天、90天、120天、150天及180天期各檔期訂定固定到期日契約。
  • 任選到期日:依申請於各交割檔期內(11-30天、31-60天、61-90天、91-120天、121-150天、151-180天)任選到期日訂定契約。
  • 指定到期日。
  
交割期間
  • 固定到期日:應於契約所訂到期日前15日內辦理交割。
  • 任選到期日:應於契約所訂交割期間內辦理交割。
  • 指定到期日:應於契約所訂到期日當天辦理交割。
 

美元對各種外幣間及美元以外各種外幣間之遠期外匯

  
申辦方式

與本行簽訂「買賣遠期外匯契約書」。

  
承做金額

每筆最低訂約金額須在等值美金10萬元以上。

  
訂約期別

以訂定1個月、2個月、3個月、4個月、5個月、6個月或其他天期之固定、任選及指定到期日之遠期外匯契約為原則,且不得展期。

換匯交易

  
承做對象

與本行有存款往來之公司、行號、團體或個人,無不良往來紀錄者。但依現行中央銀行之規定,國內自然人暫停辦理新台幣與外幣間換匯交易。

  
申辦方式

與本行簽訂「換匯交易契約」,若為國外法人及自然人,另應檢附有關主管機關核准文件。

  
訂約期間

以指定到期日為原則。

  
承做金額

每筆最低以美金30萬元或其他等值外幣為原則。