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淡定投資法

2013年7月23日

淡定投資法海報

淡定投資法
基金配息自動移轉成投資基金
 
一、產品說明
投資人以其單筆投資之國內/外債債券型基金(核心基金),約定每月目配息金額自動移轉投資信託商品(衛星基金)
 
二、產品特色
配息再投資、增加資金運用彈性。
資產配置、提升投資效益。
分批布局、分散投資風險。
核心基金與衛星基金不限同一系列基金。
衛星基金無最低申購金額限制。
 
三、核心基金
單筆投資且為月配息之內/境外基金,投資本金達新臺幣|00萬元(含)以上。
(外筆頭投資者,另依外幣之最低投資本金門檻)
 
四、衛星基金
可受理定期定額投資之國內/境外基金/集合管理用用帳戶:惟不包含手續費後收型基金及有最低投資金額制之基金。
核心基金之配息入帳金額全數申購衛星基金(內含申購手續費)。
無最低申購手續費限制。
 
五、注意事項
核心基金單筆最低投資本金:新臺100萬元、美金35,000元、歐元25,000元、澳幣35,000元…等。
每一核心基金僅可約定一檔衛星基金,多檔不同之核心基金可約定同一檔衛星基金。
核心基金可中途增加投資金額、贖回及轉換,惟贖回/轉換後之投資本金低於新臺幣100萬元
(外幣投資者,另依外幣之最低投貟本金門檻)時,將由系統自動終止淡定投資之約定。
衛星基金可中途贖回,惟如選擇「全部贖回,不繼續扣款」,系統自動將所有約定該衛星基金之淡定投資法全部終止。
衛星基金可中途轉換,惟如選擇全部轉出,系統自動將所有淡定投資法原約定之該衛星基金變更為轉換後之轉入基金。
其他未盡事宜悉依本行作業規範辦理,本行保留隨時終止或更改本投資法之權利。
 
投資警語
1. 基金、集合管理運用帳用投資非屬存款保險承保範圍。
2. 基金、集合管理運用帳並非存款,投資人須自負盈虧,受託銀行不保本不保息。
3. 基金、集合管理運用帳投資具投資風險,此一風險可能使本金發生虧損。
4. 基金、集合管理運用帳以往的績效不代表未來投資之表現,投資人應慎選投資標的。
 
5. 本行上架之國內、境外基金經金財監督管理委員會核准或申報生效在國內募集及銷售,惟基金投資不表示絕無風險。
6. 基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益;基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外,不負
責本基金之盈虧,亦不保證最低之收益,投資人申購前應詳閱基公開說明書及瞭解基金之風險與特性。,
7. 有關基金應負擔之費用(境外基金含分銷費用)已揭露於基金之公開說明書及投資人須知中,投資人可至公開資訊觀測站或境外基金資訊觀測站(http://www.fundclear.com.tw)中查詢。